“区块链”最近很火

“区块链”是什么？

恐怕很多人一时半会儿讲不清楚，甚至还有很多人不懂。不懂没关系，咱以后有机会慢慢了解。但有些人却不这样想，他们就是希望你永远不懂“区块链”，为什么？

因为咱不太懂“区块链”，就让少数人动起了歪脑筋。

“区块链应用场景落地，XX币躺着也能赚大钱”“矿机一响，黄金万两”“买点跟区块链有关的XX币，一夜之间就能变成百万富翁、千万富翁”……听到这样靠炒币一夜暴富的故事，你是否心动了?殊不知，心动的同时，可能你离骗局也不远了……

随着近期国家明确提出对区块链技术的支持，区块链再次掀起热潮，一些不法分子打着“区块链”的旗号，通过发行所谓“虚拟货币”等方式，利用人们想要一夜暴富的心理来敛财，其实是以区块链之名行非法集资、传销、诈骗之实。

警惕披着区块链“马甲”的金融诈骗“重出江湖”▲

在一些三四线城市，有各种传销组织打着区块链的旗号大肆行骗。他们伪装成区块链科技公司，以所谓区块链投资专家的名义到处开免费培训班，拉人头煽动公众抓住所谓的投资机会。行骗手法和保健品传销如出一辙，多数群众尤其是老年人对区块链和监管政策了解不深，很容易掉入陷阱。

目前，上海、北京、广东等多地金融监管部门相继出台措施，对虚拟货币交易场所进行摸排整治。

事实上，早在2017年9月4日，央行等七部委发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，叫停虚拟货币的直接交易，对虚拟货币交易场所进行清理整顿。此后，国内的虚拟货币大型交易所转入地下运作，将经营主体或服务器迁至境外。严厉监管下，虚拟货币交易暂时低迷。

2019年10月，中央肯定了区块链技术在经济发展和产业创新中的重要地位，相关话题成为社会关注热点，一度降温的非法发币活动借机“死灰复燃”。

国家互联网金融安全技术专家曾表示：近期传销、资金盘等不法活动利用区块链概念和发行虚拟货币进行包装，本身与区块链技术无关，涉及资金多，危害严重。

揭秘诈骗活动三大套路：

挖矿、游戏、发币

不少诈骗活动以区块链技术包装迷惑投资者。

——以区块链挖矿、兑币为名诈骗。河南郑州警方近期通报了一起涉案金额13.6亿元、受害群众7000多人的骗局。

诈骗团伙嫌疑人高某成立河南链鑫科技有限公司、AT交易所等多家公司，将购买的硬盘、主板、机箱贴标拼装成所谓的“矿机”，对客户谎称：购买投资“矿机”就可通过挖币、兑换、交易等方式获得高额回报。但当客户高额购买其“矿机”投资后，该公司又以交易平台被黑客攻击为由，冻结客户兑换的数字货币，通过后台操作阻止客户提现，非法占有客户资金。

——打着区块链游戏的名义诈骗。上海浦东网警发布了一起区块链养宠物的资金盘诈骗案。该项目许诺客户养虚拟猪15天后平台收购，就能有28%的收益。但实际上，所有交易都由平台人员操控，甚至赤裸裸地把参与者称作“韭菜”，最后公司卷款跑路。

——以区块链名义发行“空气币”“传销币”。一些交易平台为吸引用户流量和资金，提升交易规模，推出了“交易即挖矿”“平台币”“交易平台融资IEO”等新玩法，部分平台甚至上线“共振币”等涉嫌传销、资金盘的虚拟货币。

很多项目本身与区块链无关，只是利用区块链概念从事传销、资金盘等不法活动。

“区块链”骗局有啥特征?

纵观这些打着区块链名号的骗局，其实并非真正基于区块链技术，而且有很多明显的特征，包括网络化、跨境化明显；欺骗性、诱惑性、隐蔽性较强；存在多种违法风险。

根据银保监会、中央网信办等部门联合发布的《关于防范以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资的风险提示》，这些骗局利用热点概念进行炒作，编造名目繁多的“高大上”理论，有的还利用名人大V“站台”宣传，以空投“糖果”等为诱惑，宣称“币值只涨不跌”“投资周期短、收益高、风险低”，具有较强蛊惑性。

实际操作中，不法分子通过幕后操纵所谓虚拟货币价格走势、设置获利和提现门槛等手段非法牟取暴利。

一些不法分子还以ICO、IFO、IEO等花样翻新的名目发行代币，或打着共享经济的旗号以IMO方式进行虚拟货币炒作，具有较强的隐蔽性和迷惑性。此外，不法分子通过公开宣传，以“静态收益”(炒币升值获利)和“动态收益”(发展下线获利)为诱饵，吸引公众投入资金，并利诱投资人发展人员加入，不断扩充资金池，具有非法集资、传销、诈骗等违法行为特征。

如何区分和防范骗局?

要正确和理性看待区块链，不要盲目相信天花乱坠的承诺，树立正确的货币观念和投资理念，切实提高风险意识。要识别骗局可以看该项目是否真的运用了区块链技术，查清团队和项目背景、网站内容、项目前景描述，如果有模糊不清，或者过于天花乱坠，那么十有八九是骗局。要谨慎投资，不要盲目跟风投资，远离这些打着区块链的旗号而搞着非法集资、传销、诈骗的骗局。

综合/ 新华社、互联网

来源：吉水公安